托管業務
- 業務特色
- 產品介紹
服務特色
1.系統(tong)保(bao)障(zhang)
寧波銀行高度重視托管系統的研發，始終堅持“客戶至上，效率優先”的原則，秉承信息技術的建設是提升服務質量的第一生產力的理念。在結合自身的業務模式基礎上，陸續上線了資產托管項目管理系統、資產托管指令支付系統、新一代估值核算系統、投資監督系統、投后管理系統、客戶服務平臺等二十幾套業務支持系統，面向客戶推出了易托管系統、易托管APP、托管直連等一系列業務應用系統，形成了具備一定規模的托管系統集群。
2.效(xiao)率保證(zheng)
簽約、開戶、支付、對賬是托管業務的四個核心環節，寧波銀行以這四個核心環節為基礎，進行線上化、自動化、智能化、可視化的流程設計，最大程度減少人工和落地環節，始終體現高效的服務。
⑴易簽約
協(xie)議的(de)法審、用印、簽約、寄送等環(huan)節全流(liu)程(cheng)線上管(guan)理(li)、處(chu)理(li)、跟蹤。項(xiang)目管(guan)理(li)系統實現協(xie)議電(dian)子化用印、支持檔(dang)案(an)線上管(guan)理(li)和(he)查詢。
⑵易(yi)開戶
業內獨有的母實子虛賬戶體系，子戶憑協議即可當天開戶當天啟用，系統直接提交省去紙質開戶審核資料。
⑶易(yi)支付
支付指令電子化管理，確保收到有效指令和資料后1小時內完成劃付。速度快、處理人工落地環節少、系統自動化覆蓋率高。
⑷易(yi)對賬
自主研發的新一代估值核算系統具備強大的半自動跑賬功能，電子對賬系統已實現全自動數據接收和估值表核對，速度快、效率高、出錯少。
3.安全托(tuo)管
寧波銀行在資產托管業務開展過程中，歷來遵循“制度先行，風控先行”的原則，將風險控制思想貫穿于業務流程設計和各項規章制度的制定中。
⑴賬戶管理
開戶意愿核實嚴防作案風險；系統自動化核驗公章、法人章嚴防偽造風險；點對點郵寄嚴防丟失風險。
⑵資(zi)金清算
錄入、經辦、復核、授權四級審核嚴防劃付風險；崗位權限分離、內部牽制嚴防權責風險；全行所有托管業務的運營操作集中到總行，統一運行和管理。
⑶估值核算
基金會計雙人復核賬務，嚴格遵守做賬主體性原則，嚴防核算風險；基金會計樹立“留痕”意識落實制度管理；電子對賬系統自動核對一致性、自動反饋結果，規避人工差錯風險。
⑷數(shu)據存儲(chu)
所有托管業務數據均保管在我行獨立數據服務器中，并進行兩地三中心備份，充分保障業務數據安全與自主性。
4.增值服務
⑴順豐到付
凡是向寧波銀行寄送托管業務相關合同、文件等資料的，只需在快遞封面上寫上“易托管”字樣，即可享受寧波銀行獨有的順豐到付服務。
⑵投后(hou)管理
針對委托人在進行投后管理過程中缺乏業務數據和專業系統的實際情況，寧波銀行于2017年推出風險管理和績效評估服務，助力委托人，尤其是委外業務的銀行委托人完成專業、全面的投后管理。
⑶功能定制
為滿足客戶的需求，寧波銀行推出了易托管系統功能定制服務。客戶可以根據自身情況向銀行提出定制功能需求，論證評估通過后，寧波銀行會配備專屬業務項目經理及科技項目經理，分別負責需求對接和研發實施，推動定制功能的落地，最大程度為客戶提供針對性和差異化服務。
發展歷程
2012年10月31日，寧波銀行(xing)成為第十九家獲得證(zheng)券投資基金(jin)托(tuo)管資格的(de)商業銀行(xing)，也是第三家獲得該資格的(de)城市(shi)商業銀行(xing)。
2013年9月30日，寧波銀(yin)行獲得保險資金托(tuo)(tuo)管(guan)資格(ge)(ge)。寧波銀(yin)行嚴格(ge)(ge)履行托(tuo)(tuo)管(guan)人(ren)職責(ze)，按照法律法規(gui)和托(tuo)(tuo)管(guan)協議規(gui)定，安(an)全保管(guan)委托(tuo)(tuo)資產(chan)(chan)，嚴格(ge)(ge)監督托(tuo)(tuo)管(guan)資產(chan)(chan)投(tou)資運作(zuo)，將業務(wu)運作(zuo)與控制風險有機結合，維(wei)護投(tou)資人(ren)的利(li)益，樹(shu)立了良好(hao)的市(shi)場形象，得到監管(guan)部門和業界的認(ren)同。
2015年2月，寧波銀行上(shang)線自主(zhu)品牌系(xi)(xi)統(tong)易托管，該系(xi)(xi)統(tong)實(shi)(shi)現了多個(ge)(ge)(ge)(ge)業內“第一(yi)(yi)(yi)”：業內第一(yi)(yi)(yi)個(ge)(ge)(ge)(ge)對接(jie)微信的(de)系(xi)(xi)統(tong)；第一(yi)(yi)(yi)個(ge)(ge)(ge)(ge)提供投后管理(li)的(de)系(xi)(xi)統(tong)；第一(yi)(yi)(yi)個(ge)(ge)(ge)(ge)上(shang)線手機端APP的(de)系(xi)(xi)統(tong)；第一(yi)(yi)(yi)個(ge)(ge)(ge)(ge)實(shi)(shi)現全生(sheng)命周期管理(li)的(de)系(xi)(xi)統(tong)；第一(yi)(yi)(yi)個(ge)(ge)(ge)(ge)劃款(kuan)指令(ling)全渠道(dao)跟蹤的(de)系(xi)(xi)統(tong)；第一(yi)(yi)(yi)個(ge)(ge)(ge)(ge)推出(chu)委托人專(zhuan)屬版本的(de)系(xi)(xi)統(tong)。
2016年1月(yue)，寧波銀行(xing)正式推出易服(fu)務和易直(zhi)連兩(liang)個子品牌(pai)，提供外包服(fu)務、托管直(zhi)連和新功能(neng)，延伸(shen)客戶服(fu)務。
2016年3月，寧波銀行(xing)成為(wei)行(xing)業內首家(jia)取(qu)得外包服務盡調(diao)報(bao)(bao)告的(de)機(ji)構，同時(shi)還獲(huo)(huo)得了(le)由(you)安永華(hua)明提供的(de)ISAE3402TypeII鑒證報(bao)(bao)告，是國內唯一一家(jia)獲(huo)(huo)得此類鑒證報(bao)(bao)告的(de)城商行(xing)。
寧波銀行(xing)自(zi)2012年正式獲(huo)得證券投資(zi)基金托(tuo)管(guan)(guan)資(zi)格(ge)以來，始終秉持“客戶至上、效率優先”的服務宗旨，緊隨泛(fan)資(zi)管(guan)(guan)市場蓬勃發展(zhan)的行(xing)業潮流，通過多年發展(zhan)，成功(gong)躋(ji)身(shen)主流托(tuo)管(guan)(guan)機構(gou)的行(xing)列(lie)，并多次(ci)獲(huo)得托(tuo)管(guan)(guan)榮譽(yu)獎項(xiang)。
2015年8月(yue)，寧波銀行憑借托管(guan)業務(wu)的優質(zhi)服務(wu)及產品創新榮獲(huo)《21世(shi)紀經濟報道》評選(xuan)的“2015年最佳資產托管(guan)銀行”金貝獎獎項。
2016年12月，寧波銀(yin)行(xing)榮獲《經濟觀察報》評選(xuan)的“年度(du)卓越資產托管(guan)銀(yin)行(xing)”獎項。
2017年12月，寧(ning)波銀行蟬聯《經(jing)濟(ji)觀察報》評選的“年度卓越資(zi)產托管(guan)銀行”獎項(xiang)。同年，寧(ning)波銀行還(huan)獲得了中央結(jie)算公司頒發的“2017年度優秀資(zi)產托管(guan)機構”獎項(xiang)。
2019年(nian)8月，寧(ning)波銀行(xing)(xing)再次(ci)榮獲《21世紀(ji)經濟報道(dao)》評選(xuan)的“最佳資產(chan)托管銀行(xing)(xing)”金(jin)貝獎獎項(xiang)。同年(nian)，寧(ning)波銀行(xing)(xing)還獲得(de)了《經濟觀察報》評選(xuan)的“中國卓越品牌力資產(chan)托管銀行(xing)(xing)”獎項(xiang)。
2020年8月，寧(ning)波銀(yin)行再度蟬(chan)聯《21世紀經濟報道》評選(xuan)的(de)(de)“2020卓(zhuo)越資產托(tuo)(tuo)管(guan)銀(yin)行”獎項(xiang)，印(yin)證(zheng)了(le)其在資產托(tuo)(tuo)管(guan)領域的(de)(de)出色表現。
2023年9月，寧波銀行榮獲《中國基金報》評選的中國基金業英華獎
|
序號 |
服務對(dui)象 |
服務類型(xing) |
|
1 |
商業銀行 |
商(shang)業銀(yin)行理財產品 |
|
2 |
基(ji)金公司(si)/基(ji)金子公司(si) |
證券投資基金(jin) 基金公司(si)特定客戶一(yi)對一(yi)資產(chan)管理計劃(hua) 基金公司特(te)定客戶一對多(duo)資產管理計劃 合格境內(nei)投資(zi)者（QDII）境外投資(zi) 合格境(jing)外投(tou)資(zi)者（QFII）境(jing)內投(tou)資(zi) |
|
3 |
證券公司 |
證券公司客戶定向資產管理(li)計劃 證券公司(si)客戶集合資(zi)產(chan)管(guan)理計劃 證券公司證券投資基金 |
|
4 |
保險公司 |
保險經紀(ji)機構存款 保險證券類投(tou)資 保險另(ling)類投(tou)資 保(bao)險產品 保險債權投資(zi)計劃 保險股權投資計劃 保險資產支持計(ji)劃(hua) 組合類保險資產管理產品 保險私募基金 保險資管計劃 保險獨立監督(du)人 |
|
5 |
信托公(gong)司 |
單(dan)一信托 集(ji)合信托(tuo) |
|
6 |
期貨公司 |
期貨公司(si)資產(chan)管理計劃 |
|
7 |
私募機構 |
私募投資基金(jin)、政府產(chan)業基金(jin) |
|
8 |
基金(jin)銷售機構 |
基金第(di)三方銷售資金監(jian)管(guan) |
