外匯交易和避險
- 外匯類
- 利率類
- 貴金屬類
基于(yu)企業(ye)的訂單情況(kuang)、風(feng)險(xian)偏好、市場(chang)預期、倉位比例等，提供個性化產品方(fang)案，滿(man)足企業(ye)匯率(lv)管理(li)需(xu)求(qiu)，幫助企業(ye)規避匯率(lv)波動(dong)風(feng)險(xian)。
即期
即期是指交易雙方于當天或兩個交易日內辦理交割手續的一種交易行為。按交易貨幣對的不同，分為即期結售匯（即匯通）和即期外匯買賣。按交割時間不同，可分為T+0、T+1、T+2交易。
產品(pin)特點
規(gui)避短期匯率風險，便捷高效(xiao)。
適用群體(ti)
適用于需要規避(bi)短期匯率風險的企業(ye)。
辦理渠(qu)道
支持線上發起(qi)交易，如外匯金管(guan)家，具體請咨詢(xun)寧波銀行業(ye)務人員。
遠期
遠期業務是指企業與寧波銀行簽訂協議，向寧波銀行提交委托，約定將來某一日期（T+3及以后）辦理不同幣種間的外幣兌換。根據交易貨幣對不同，可分為遠期結售匯、遠期外匯買賣。
產(chan)品特點
鎖定未來匯(hui)率(lv)，達到避險保值(zhi)的(de)目的(de)。
適用群(qun)體
適用(yong)于未來一段時間(jian)有收付外匯(hui)，且對匯(hui)率避(bi)險有需求(qiu)的企業。
辦理渠道
支持線上發起交易，如(ru)外(wai)匯金管家，具(ju)體請咨詢寧波銀行業務人員。
掉期
掉(diao)期是指企業與寧波銀行約定一前一后兩個到期日不同、方向相反、匯率不同的兩筆交易。主要包括兩類，一類是近端賣出、遠端買入（即S/B掉期）、另一類是近端買入、遠端賣出（即B/S掉期）。
產品(pin)特點
頭寸調(diao)撥，適配(pei)廣泛，流程(cheng)便捷。
適用群體
有進出口真實(shi)貿易背景的企業。
辦(ban)理渠道
支持線上發(fa)起交易(yi)，如外(wai)匯金管家，具(ju)體請咨詢寧(ning)波銀行(xing)業務人員(yuan)。
期權
期權交易是指在約定(ding)時間以約定(ding)匯(hui)率買賣一定(ding)數額的(de)(de)外(wai)匯(hui)資產的(de)(de)權(quan)(quan)(quan)利(li)。期(qi)(qi)(qi)權(quan)(quan)(quan)買方通(tong)過支付期(qi)(qi)(qi)權(quan)(quan)(quan)費的(de)(de)方式(shi)擁有權(quan)(quan)(quan)利(li)；期(qi)(qi)(qi)權(quan)(quan)(quan)賣方收取期(qi)(qi)(qi)權(quan)(quan)(quan)費，并在買方選擇行(xing)權(quan)(quan)(quan)時履行(xing)義務（普(pu)通(tong)歐式(shi)期(qi)(qi)(qi)權(quan)(quan)(quan)）。按照復雜程(cheng)度，期(qi)(qi)(qi)權(quan)(quan)(quan)產品分為單(dan)一期(qi)(qi)(qi)權(quan)(quan)(quan)和組合(he)(he)期(qi)(qi)(qi)權(quan)(quan)(quan)，組合(he)(he)期(qi)(qi)(qi)權(quan)(quan)(quan)是多個單(dan)一期(qi)(qi)(qi)權(quan)(quan)(quan)的(de)(de)組合(he)(he)，包括風險(xian)逆轉(zhuan)期(qi)(qi)(qi)權(quan)(quan)(quan)、加蓋寶(bao)、海鷗期(qi)(qi)(qi)權(quan)(quan)(quan)、價(jia)差期(qi)(qi)(qi)權(quan)(quan)(quan)、雙向寶(bao)等。
產品特點
買入期(qi)(qi)權(quan)(quan)在企(qi)業支付(fu)一筆(bi)期(qi)(qi)權(quan)(quan)費(fei)的(de)情(qing)況下(xia)，可(ke)獲(huo)得(de)對企(qi)業有利(li)(li)的(de)交割(ge)情(qing)況；賣出期(qi)(qi)權(quan)(quan)在企(qi)業獲(huo)得(de)一筆(bi)期(qi)(qi)權(quan)(quan)費(fei)的(de)情(qing)況下(xia)，承擔可(ke)能對企(qi)業不利(li)(li)的(de)交割(ge)情(qing)況。
適(shi)用(yong)群體(ti)
適用于未(wei)來一段時間有收付外匯(hui)(hui)，且對匯(hui)(hui)率(lv)避險(xian)有需求的企業。
辦(ban)理渠(qu)道
支持線上發起(qi)交易，如外匯金(jin)管家，具體請(qing)咨詢(xun)寧波銀(yin)行業務(wu)人員。
基于企(qi)業的負債情況、市場預期等(deng)，提供利率產品方案，幫助企(qi)業規(gui)避利率波(bo)動(dong)風險。
利率期權
1.利率互換期權
利率互換(huan)期權是以利率互換（IRS合約）為標的的期權，分為固定利率支付方利率互換期權（利率看漲期權）和固定利率收取方利率互換期權（利率看跌期權）。適用于未來有浮動利率/固定利率負債的企業，想要提前鎖定浮轉固/固轉浮價格的企業。
2.利率上下限期權(quan)
利率上下限期權是一種規避利率上行或下行的產品，當市場參考利率高于或者低于合同中約定的利率水平，企業可享受差額利率部分的利息補貼。適用于有浮動/固定利率負債的企業，擔心貸款存續期內市場利率上行/下行的企業。
利率互換
利率互換是交易雙方約定在未來的一段時間里，在一筆名義本金數額的基礎上，進行不同利率的利息交換。一般進行利息軋差結算，無本金交割，名義本金僅用于計算利息。通過這種互換行為，交易一方可將某種固定利率換成浮動利率，或將浮動利率換成固定利率，常見的浮動利率如LPR。適用于在鎖定資產收益(yi)或(huo)負債成本需求(qiu)的企業。
滿足企業(ye)貴金屬類的生產經營需求(qiu)，并提供相應(ying)的套期保值服務。
黃金租賃
黃(huang)金租賃指寧(ning)(ning)波銀行(xing)向具有上金(jin)(jin)所會(hui)員資格的(de)(de)企(qi)(qi)業(ye)租出(chu)實(shi)物貴(gui)金(jin)(jin)屬(shu)，到期后企(qi)(qi)業(ye)歸(gui)還相同重量、相同品種、相同貨物屬(shu)性(xing)的(de)(de)實(shi)物貴(gui)金(jin)(jin)屬(shu)，并按照協議約定(ding)，以人(ren)民幣方式向寧(ning)(ning)波銀行(xing)交納租賃費用(yong)(yong)的(de)(de)業(ye)務。適用(yong)(yong)于有真實(shi)產金(jin)(jin)、用(yong)(yong)金(jin)(jin)需(xu)求的(de)(de)企(qi)(qi)業(ye)。
法人代理金
法人代理金是指寧波銀行接受企業委托，代理其在上金所進行開銷戶、貴金屬買賣、資金清算和實物交割等服務的業務。代理交易品種包括現貨合約Au99.95、Au99.99、Au100g和延期合約Au(T+D)、mAu(T+D)、Ag(T+D)、Au(T+N2)、Au(T+N1)，可以滿足企業的各種投資需求。適用于在寧波銀行開立結算賬戶的企業。
